【海外FX・国内FX対応】税金計算シミュレーションツール

海外FX・国内FXの両方に対応した税金計算シミュレーションツールです。

主に会社員(サラリーマン)やアルバイト・パートタイムで働く方向けに、FXの利益や経費・会社員の給与額を入力することで納税額の目安を知ることができるツールです。

なお、海外FXに適用される税金の仕組みについては、海外FXの税金まとめを参考にしてみてください。

今後のFXの確定申告やふるさと納税のため、本記事のブックマーク・お気に入り登録をおすすめします。

注意事項

海外FX・国内FX対応の税金計算シミュレーションツールは、日本の国税庁が公表するデータや税制をもとに作成しております。ただし、正確な税金額についてはお住まいの地域によっても異なるため、あくまで目安額として参考程度に留めてください。

仮想通貨の税金について

仮想通貨をメインで取引している方は、仮想通貨・暗号資産の税金計算シミュレーションツールの利用をおすすめします。

目次

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールを使う前に

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールを使う前に

海外FX・国内FXの税金計算シュミレーションツールを使う前に、知っておくべきことや準備するべきものについて解説します。

なお、この税金計算ツールは主に会社員(サラリーマン)やアルバイト・パートタイムで働く方を対象としています。専業トレーダーの方など、会社に属していない方の場合は税金の計算結果が異なりますのでご注意ください。

シミュレーション結果はあくまで目安

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールでは、令和4年分(2022年度)の計算方法を適用した概算数値が結果として表示されます。

海外FX・国内FXの利益にかかる税金はお住まいの市区町村によっても異なるため、あくまで目安として参考程度にご覧ください。

正確な税額については、お近くの税務署や税理士にお問い合わせすることをおすすめします。

なお、海外FXと国内FXの税金の仕組みの比較や確定申告のやり方については、海外FXの税金まとめで紹介しているので参考にしてみてください。

シミュレーションのために準備するべきもの

準備するべきもの
  • 会社から受け取った源泉徴収票
  • 海外FXもしくは国内FXの損益額
  • 海外FXもしくは国内FXでの取引のためにかかった経費の集計表

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールを使う前に、上記の3点をご準備いただくとより計算の正確性が高まります。

海外FXと国内FXを併用している場合は、それぞれの収益額と経費額をご用意ください。

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールの使い方

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールの使い方

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールの使い方を解説します。

順番に見ていきましょう!

海外FX・国内FXの利益を入力する

税金計算シミュレーションツールは、海外FXもしく国内FXのみで取引している方もちろんのこと、海外FXと国内FXを併用しているトレーダーの方も利用できるようになっています。

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツール

まずは、海外FXもしくは国内FXの利益と経費をそれぞれ入力しましょう。

海外FXしか使っていない(もしくは国内FXしか使っていない)場合は、国内FX(もしくは海外FX)の数値は入力する必要がありません。

ビットコインなどの仮想通貨取引でも利益が出ている場合は、「海外FXの取引利益」に合算して計算してください。もし損失が出ている場合は、海外FXの取引利益から差し引いて入力します。

会社員の収入や扶養家族の情報を入力する

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツール

続いて、会社員として受け取っている収入の金額を入力します。また、年齢や配偶者の有無には必要に応じてチェックを入れます。

もしお子様や70歳以上の扶養家族がいる場合はそれぞれ人数を入力しましょう。

さいごに、医療費の総額やその他の控除があれば金額を入力します。

シミュレーション結果を確認する

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツール

税金計算のシミュレーション結果を確認しましょう。

このツールでは、3つのシミュレーション結果をタブ形式で表示しています。Case1では多くの人が利用できる「生命保険料」と「個人年金」を控除した結果が表示されています。

さらにCase2・Case3では「地震保険料」や「ふるさと納税額」を控除した結果を表示しており、それぞれ各ケースをタップもしくはクリックすることで詳細を確認することができます。

「納税額の目安」に税金の目安額が表示されているので、こちらを参考にしてみてくださいね!

海外FX・国内FXの税金を計算してみた【100万・1000万・1億】

海外FX・国内FXの税金を計算してみた【100万・1000万・1億】

実際にツールを使い、海外FXと国内FXの税金の目安額を計算してみた例を紹介します。

今回は、例として年収400万円の独身の会社員(サラリーマン)が、それぞれ100万円・1,000万円・1億円の利益(すべて経費なし)を海外FXと国内FXで稼いだときの税金の目安額を計算してみます。

もし扶養家族の有無や経費などの前提条件を変更したい場合は、情報入力にご自身に合った数値を入力・選択してご確認ください。

税金の計算結果は、すべて生命保険料と個人年金を控除した目安の金額を表示しています。正確な金額については、税理士やお近くの税務署でご確認ください。

海外FX・国内FXで100万円の利益がでたときの税金

税金海外FX国内FX
所得税164,400円234,000円
住民税271,000円221,000円
合計435,400円455,000円
FXで100万円稼いだときの税金

年収400万円の独身会社員(サラリーマン)が海外FXで100万円稼いだときの税金の目安額は、合計で435,400円(所得税164,400円・住民税271,000円)となります。

年収400万円の独身会社員(サラリーマン)が国内FXで100万円稼いだときの税金の目安額は、合計で455,000円(所得税234,000円・住民税221,000円)となります。

年間の利益額が100万円ほどであれば、税金は国内FXよりも海外FXの方が安くなります。

海外FX・国内FXで1000万円の利益がでたときの税金

税金海外FX国内FX
所得税2,335,400円1,612,400円
住民税1,171,000 円671,000円
合計3,506,400円2,283,400円
FXで1000万円稼いだときの税金

年収400万円の独身会社員(サラリーマン)が海外FXで1,000万円稼いだときの税金の目安額は、合計で3,506,400円(所得税2,335,400円・住民税1,171,000 円)となります。

年収400万円の独身会社員(サラリーマン)が国内FXで1,000万円稼いだときの税金の目安額は、合計で2,283,400円(所得税1,612,400円・住民税671,000円)となります。

年間の利益額が1,000万円を超えてくると、累進課税制度が適用される海外FXの税金の方が国内FXよりも大幅に高くなります。

海外FX・国内FXで1億円の利益がでたときの税金

税金海外FX国内FX
所得税41,776,900円15,395,900円
住民税10,171,000円5,171,000円
合計51,947,900円20,566,900円
FXで1億円稼いだときの税金

年収400万円の独身会社員(サラリーマン)が海外FXで1億円稼いだときの税金の目安額は、合計で51,947,900円(所得税41,776,900円・住民税10,171,000円)となります。

年収400万円の独身会社員(サラリーマン)が国内FXで1億円稼いだときの税金の目安額は、合計で20,566,900円(所得税15,395,900円・住民税5,171,000円)となります。

海外FXの場合、累進課税制度によって利益額の50%以上の税金を納める必要があります。対して国内FXは一律20%の分離課税が適用されるため、納税額は2,000万円ほどとなります。

海外FX・国内FXの税金計算シミュレーションツールに関するよくある質問

海外FXの所得が20万円未満であれば税金は払わなくて問題ないですか?

海外FXの所得(利益額から経費を差し引いた金額)が20万円未満であれば、確定申告は不要で所得税はかかりません。一方で、所得が20万円未満でも住民税は別途申告して納税する必要があります。

ビットコインFX・仮想通貨FXの利益にかかる税金もシミュレーションできますか?

ビットコインFX・仮想通貨FXの利益には総合課税が適用されるため、税金計算シミュレーションツールの「海外FXの利益および経費の入力」にそれぞれの利益と経費を入力して計算してください。

海外仮想通貨取引所の利益にかかる税金は計算できますか?

海外仮想通貨取引所を使った取引の利益には総合課税が適用されるため、税金計算シミュレーションツールの「海外FXの利益および経費の入力」にそれぞれの利益と経費を入力して計算してください。

海外FXとビットコインなどの仮想通貨取引は損益通算できますか?

海外FXとビットコイン・イーサリアムなどの仮想通貨取引(暗号資産取引)で得た利益は、同じ雑所得に分類されるため損益通算が可能です。

海外FXで出金拒否された利益分に税金はかかりますか?

海外FXで出金拒否された利益分には税金がかかる可能性が高いです。ただし、詳しくは必ずお近くの税務署もしくは専門家である税理士にお問い合わせください。

海外FXで保有中の含み益は利益に含まれますか?

海外FXでは保有しているポジションの含み益には税金がかかりません。よって、税金計算シュミレーションツールの「取引利益」に含める必要はありません。

海外FXのキャッシュバックにも税金はかかりますか?

海外FXで現金化が可能なキャッシュバックにも税金はかかります。そのため「海外FXの取引利益」にキャッシュバック額も合わせた金額を入力して計算してみてください。なお、海外FXの取引で損失が出ている場合は、受け取ったキャッシュバック額と相殺することが可能です。

海外FXのふるさと納税の目安額を知ることはできますか?

海外FXのふるさと納税の目安額は、税金計算ツールの結果部分にある「ふるさと納税可能額」をご確認ください。

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この記事を書いた人

Vantage Mediaは、Vantage Prime Trading Limitedが監修・運営するインターネットメディアです。Vantage Media編集部は実際に海外FX業者のオフィスを訪問し、担当者との情報交換で得た情報をもとに記事を執筆しています。Vantage Mediaでは、海外FX業者の使い方からボーナス・レバレッジ・スプレッドといった詳しい情報について、正確性・迅速性に重点を置いて解説しています。

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